供应链金融给跨境物流企业带来的价值

2019-10-08 2560

    供应链金融是指银行以核心企业为中心,通过有效管理上下游企业的 资金流、跨境物流等内容,实现对各类信息的多维获取整合,从而通过更加灵活的金融产品和服务将单个企业不可控的风险转变为供应链中企业整体的 可控风险。 供应链金融的融资模式通过资金这一融合剂,增强了供应链上下游企 业的流动性与有机联结,更加适应互联网商业市场从企业与企业间“单打 独斗”的竞争模式向整体供应链的“团队竞争”模式的转变。 

     对跨境物流产业而言,供应链金融服务模式是对以往跨境物流金融模式的拓展 和深化。跨境物流金融是指在跨境物流业务运营中,银行和跨境物流企业通过对动产、 不动产和权利质押等多种方式,有效组织和调剂跨境物流产业链中的货币资金 运动,从而为有资金需求的企业提供融资服务。 供应链金融则大大拓展了金融服务范围和目标,涵盖原材料、供应商、 生产商、分销商直至消费者的产品价值全流程,是基于跨境物流供应链为上下游所有企业提供金融支持和问题解决方案,能够更有效地解决国内跨境物流企 业,特别是众多中小跨境物流企业的融资难题。 

     我国以跨境物流命名的企业多达几十万家,其中绝大部分都是中小型企业。 在国内油价和人工成本不断上涨、市场竞争愈发激烈的今天,这些利用自有资金发展的中小型跨境物流企业,很难仅仅通过内部管理运营的优化缓解不 断抬升的综合成本压力;同时,由于这些跨境物流公司通常缺乏更多固定资产 进行贷款抵押,因此也很难从银行等金融机构获得金融支持。 融资难已成为大多数中小跨境物流企业持续发展的最大痛点。

     一方面,我国尚未建立起全面、合理的现代金融服务体系,银行等正式金融机构比较 青睐大型国有企业,而针对中小企业的金融产品和服务比较匮乏;另一方 面,中小企业自身规模小、贷款抵押能力不足、效益不稳定、信息不透明 等问题,也对企业融资带来不利影响。 在此背景下,华夏银行的“融资共赢链”、深圳发展银行的“供应链金 融”、光大银行的“阳光供应链”等针对中小企业融资困难而推出各类供应 链金融服务产品,自然就受到了众多中小跨境物流企业的追捧。 供应链金融产品围绕供应链的核心企业,以核心企业为信用背书,将 资金注人供应链上下游的更多企业中,并通过对整体供应链风险的监控, 将单个企业的不可控风险转变为更加可控的整体供应链风险,从而有效减 少金融风险。

     显然,这种“N+1+N”模式改变了金融机构以往偏重固定资 产评估的做法,转而以整体供应链和实时交易状况评估企业的信贷能力, 从而使更多的中小企业能够从银行获得资金支持。 基于这一金融服务思路,跨境物流企业能否获得有效的货币支持,关键在 于其是否处于一个强有力的供应链中。即供应链中的核心企业获得银行青睐,那么参与到供应链上下游的供应商、分销商以及提供配套服务的跨境物流 企业,便容易获得供应链金融服务;相反,那些处于实力较弱的供应链中的企业,则依然难以获得有效的金融产品和服务。 

     如此,供应链金融在一定程度上加大了跨境物流产业的分化、兼并与整合。 那些强力供应链中的中小企业能够有效化解融资瓶颈,获得更好更快的发展,进而吸引更多优质的跨境物流企业参与到供应链中;而那些资质不佳、处 于弱势供应链中的跨境物流企业将更加难以获得资金支持。


电话咨询
咨询留言
在 线 客 服 X

QQ咨询

微信二维码

客户服务热线

18824138009